Compara todas las Tarjetas de BMO

Las tarjetas BMO forman parte de BMO Harris Bank; se trata de un banco con sede tanto en Estados Unidos como en Canadá. Fundado en 1882 y ahora una subsidiaria del Bank of Montreal, de ahí el «BMO» en su nombre. Actualmente, es el octavo banco más grande de América del Norte, con $973 mil millones en activos, 12 millones de consumidores, clientes comerciales y más de 600 sucursales.

¿Quieres conocer todos los detalles sobre sus tarjetas de crédito? Sigue leyendo y no te pierdas ningún detalle…

Mejores Tarjetas de Crédito BMO Harris Bank

BMO ofrece 4 tarjetas de crédito personales en Canadá, todas ellas forman parte de la red Mastercard. Estas opciones incluyen tarjetas que generan reembolsos en efectivo, recompensas y tarjetas de transferencia de saldo. A continuación las describimos:

BMO Platinum Rewards Mastercard

Mejor para: Tarjetas sin cuota anual/recompensas
Bonificación de bienvenida: 25,000 puntos al gastar $2,000 en los primeros 3 meses de apertura de cuenta.

Entre sus características más relevantes se encuentran:

2 puntos por cada $1 gastado en gasolina y comestibles elegibles, hasta $2,500 en gastos combinados cada trimestre.
1 punto por cada $1 gastado en todas las demás compras elegibles.
10% de puntos de bonificación de aniversario cada año.
$0 de cuota anual de mantenimiento.
APR estándar para compras 14,24% – 22,24%, basado en tu solvencia.
0% APR introductorio en transferencias de saldo durante 12 meses a partir de la fecha de la primera transferencia. Al finalizar la oferta, el APR se calcula entre 14,24% – 22,24%, según tu solvencia.

BMO Cash Back Mastercard

Mejor para: Devolución de efectivo.
Bonificación de bienvenida: $200 de reembolso en efectivo cuando gastas $2,000 en los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta.

Seguidamente, te hablamos sobre sus cualidades más importantes:

$0 de cuota anual de mantenimiento.
2% de reembolso en efectivo en compras elegibles de gasolina y comestibles, hasta $2,500 en gastos combinados cada trimestre.
1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras elegibles.
APR de compras entre 14,24% – 22,24%, basado en tu solvencia.
0% de APR en transferencias de saldo por 12 meses, cuando finaliza la oferta se calcula entre 14,24% – 22,24%.
Ganancia anual por devolución de efectivo de casi $400.

BMO Premium Rewards Mastercard

Mejor para: Viajes y recompensas.
Bonificación de bienvenida: 35,000 puntos, cuando gastas $5,000 en los primeros 3 meses de apertura de cuenta.

Entre sus características más importantes tenemos:

3 puntos por cada $1 gastado en hoteles, cenas y pasajes aéreos elegibles, hasta $2,500 en gastos combinados cada trimestre.
1 punto por cada $1 gastado en todas las demás compras elegibles.
15% de puntos de bonificación de aniversario cada año.
Cuota anual de mantenimiento de $79.
APR de compras entre 13,24% – 21,24%, según tu solvencia.
0% de APR para transferencias de saldo durante 12 meses; una vez finalizada la oferta, se calcula entre 13,24% – 21,24%, según tu solvencia.
Acceso a experiencias únicas en todo el mundo con Priceless® Cities, exclusivo para titulares de tarjetas Mastercard.
Priority Pass para más de 850 salones VIP de aeropuertos en todo el mundo y 2 visitas de cortesía a los salones participantes.
Sin tarifas por transacciones en el extranjero.

BMO Platinum Mastercard

Mejor para: Transferencias de saldo y compras básicas.
Bonificación de bienvenida: No aplica.

Esta tarjeta de crédito destaca por lo siguiente:

0% APR introductorio en compras durante 15 meses a partir de la fecha de apertura de la cuenta. Después de eso, se aplica una APR variable entre 12,24% – 20,24%, según tu solvencia.
0% APR introductorio en transferencias de saldo durante 15 meses a partir de la fecha de la primera transferencia. Al finalizar la oferta, se aplica una APR variable, actualmente del 12,24% al 20,24%, según tu solvencia.
0 $ de cuota anual de mantenimiento.

Mejores Tarjetas de Débito BMO

Con respecto a las tarjetas de débito, BMO ofrece 2 tarjetas y las describimos a continuación:

BMO Harris Bank Debit Card

Mejor para: Compras diarias/compras en línea.
Bonificación de bienvenida: No aplica.

Entre sus principales beneficios se encuentran:

No necesitas cheques y es más seguro que el efectivo.
Obtendrás todos los beneficios de una Mastercard.
Reembolso completo por la mayoría de las compras, hasta $250, si la tienda no aceptan una devolución.
Garantía extendida.
Acceso ilimitado sin cargo en más de 40,000 cajeros automáticos Allpoint ® y BMO Harris en todo el mundo.
Mastercard Global Service incluido.

BMO Harris Bank World Debit Mastercard

Mejor para: Compras en línea/compras internacionales.
Bonificación de bienvenida: No aplica.

Entre sus beneficios, destacan:

Puedes usar esta tarjeta en cualquier minorista que acepte Mastercard.
Garantía de compra.
Garantía extendida.
Esta tarjeta puede vincularse tanto a cuentas corrientes como cuentas de ahorro.
Mastercard Global Service disponible.
Acceso ilimitado sin cargo en más de 40,000 cajeros automáticos Allpoint ® y BMO Harris en todo el mundo.

Mejores Tarjetas Prepagadas BMO Harris Bank

Actualmente, BMO Harris Bank ofrece 1 tarjeta prepagada, este producto también se encuentra respaldado por Mastercard. A continuación, la describimos:

BMO Prepaid Mastercard

Mejor para: Tarjetas recargables.
Bonificación de bienvenida: No aplica.

Con este producto, tendrás acceso a lo siguiente:

Transfiera fondos a tu tarjeta a través de la banca en línea o la aplicación móvil BMO mientras tienes protección contra el uso no autorizado.
Emplea tu tarjeta en más de 30 millones de comercios autorizados en los EE. UU., Canadá y en todo el mundo.
Cuota anual de mantenimiento de tan solo $6,95.
Sin tasa de interés para compras.
Sin tasa de interés para anticipos en efectivo.

Programa de Recompensas BMO

Con el programa de recompensas BMO podrás:

Canjear puntos por vuelos, hoteles, alquiler de automóviles, cruceros y paquetes vacacionales, sin períodos de bloqueo.
Tus puntos cubren todas las tarifas e impuestos de vuelo.
Tendrás a tu disposición un extenso catálogo que incluye cientos de productos y tarjetas de regalo de las mejores marcas.
Ahorra para el futuro canjeando puntos por una contribución a una cuenta de ahorros o inversión de BMO.
Finalmente, puedes aplicar tus puntos directamente a compras elegibles.

Con este programa de recompensas ganarás:

1 punto BMO Rewards por cada $1 gastado, podrás canjearlo por: pago de servicios básicos, mercadería, viajes, pago con puntos y más.
Obtén 2 puntos BMO Rewards y hasta un 25% de descuento en alquileres en National Car Rental, Alamo Rent a Car y más.
Gana puntos BMO Rewards más rápido cuando agregas un titular de tarjeta adicional.

Otros beneficios de BMO

Verificación de identidad Mastercard.
Asistencia en carretera BMO.
InfoProtector 360.
Protección de saldo de la tarjeta de crédito.

¿Cómo Solicitar una Tarjeta BMO?

Requisitos Generales

Nombre.
Fecha de nacimiento.
Información de contacto.
Dirección.
Situación laboral.
Fuente(s)de ingresos.
Monto del alquiler o la hipoteca.
Ser ciudadano canadiense o residente permanente.

Residentes Permanentes/Ciudadanos Naturales

Documento Immigration Landing (IMM5292).
Aprobación de Visa de estudio/trabajo/residencia (de más de 1 año).
No haberte declarado en quiebra en los últimos siete años.
Haber alcanzado la mayoría de edad en la provincia en la que vives (18 años en AB, MB, ON, PE, QC y SK. 19 años en el resto de provincias).

Paso a Paso

Visita la web oficial de BMO y haz clic en el apartado «Credit Cards» del menú principal (Lo encontrarás en la parte superior).
Seguidamente, se desplegarán todas las categorías de tarjeta (Cash back, recompensas, viajes, etc.) Elige la categoría de tu preferencia.
En este punto, se mostrarán las opciones «personales/estudiantes y empresas» de tarjetas, lee detenidamente cada una de ellas; cuando elijas tu mejor opción haz clic en «Apply Now».
Llegó el momento de rellenar el «formulario de contacto» que incluye datos personales y bancarios.
Sigue los pasos que aparecen en pantalla y listo, tu respuesta llegará al correo electrónico que indicaste en menos de 24 horas hábiles.

Opiniones sobre las Tarjetas BMO

Este banco ha obtenido cientos de reconocimientos y premios a lo largo de su trayectoria. Entre los más destacados podemos mencionar:

BMO con su programa «Capital Markets» fue nombrado Mejor Banco Canadiense USD/CAD por undécimo año consecutivo por 2021 FX Markets Best Banks Awards.
Este banco a través del Global Asset Management (BMO GAM) fue reconocido en los Premios Lipper de Canadá 2021, con cinco BMO Exchange Traded Funds (ETF) y dos BMO Mutual Fondos que reclaman los máximos honores en ocho categorías.
Además, BMO ganó el premio ATD BEST por desarrollo del talento y aprendizaje corporativo.
Finalmente, por undécimo y séptimo año consecutivo, respectivamente, BMO ha sido reconocido como Mejor Banco Privado y Mejor Banco Comercial en Canadá por la Revista World Finance.

OPINIONES POSITIVAS

BankRate le otorga a BMO un puntaje de 3,4/5 estrellas. La mayoría de sus usuarios aseguran que es un buen banco, con una atención al cliente aceptable y buenas ofertas de crédito.
Si hablamos de Experiencia Bancaria, BMO obtiene 4,5/5 estrellas. Este banco cuenta con múltiples canales de soporte, que incluyen soporte telefónico en vivo las 24 horas, los 7 días de la semana y más de 500 sucursales en los EE. UU. y Canadá.

OPINIONES NEGATIVAS

TrustPilot cuenta con el mayor número de comentarios negativos (concretamente 235 reseñas negativas) hacia BMO Harris Bank. Los usuarios aseguran que, el servicio al cliente puede variar considerablemente según la agencia que visites. Además, el servicio al cliente a través del call center global suele ser lento.
Sin embargo, es importante recordar que, el servicio al cliente es un factor que puede variar según las experiencias personales de cada usuario y que poco depende de la reputación del banco.

Preguntas Frecuentes sobre Tarjetas BMO

¿BMO tiene tarjetas de débito?

Si, concretamente ofrece 2 tarjetas de débito. De hecho, puedes elegir personalizarlas con el equipo deportivo de tu preferencia e incluso con el logo de algunas de las más famosas fundaciones benéficas de Canadá. Las tarjetas de débito forman parte de la red Mastercard.

¿Qué puntaje crediticio necesito para una tarjeta de crédito BMO?

Depende del tipo de tarjeta, si se trata de los productos personales necesarás al menos 574 puntos. Aunque, las aplicaciones con aprobación inmediata comienzan desde los 649 puntos.

¿Qué edad debo tener para obtener una tarjeta de crédito BMO?

Es necesario ser mayor de edad en tu provincia o territorio. Si eres estudiante debes tener entre 18 y 24 años en un colegio o universidad reconocida.